Moje služby
Zhodnocení úspor a investice
Máte své úspory uložené doma pod polštářem nebo na svém běžném bankovním účtu? Pokud ano, kvůli inflaci Vaše finanční prostředky ztrácí na hodnotě, což je škoda.
Pojďme se společně podívat na možnosti, jak ztrátě zabránit. Ukážu Vám, jak je možné Vaše úspory zhodnotit, vysvětlím Vám nejen výhody, ale také způsoby, jak zmírnit míru rizika u jednotlivých finančních nástrojů. Nakonec Vám pomohu s výběrem takové varianty, která bude korespondovat s Vašimi potřebami, preferencemi i s vaším vnitřním nastavením.
Tím však moje péče nekončí – i nadále budu bedlivě sledovat vývoj situace na finančním trhu, abychom mohli zvážit či realizovat případnou změnu, která Vám přinese co nejlepší zhodnocení Vašich úspor.
Investice do dluhopisů
V době, kdy úrokové sazby centrálních bank šplhají do závratných výšek, kterých jsem nyní svědky, je velmi příhodná doba zajistit si pravidelný fixní příjem pomocí dluhopisů. Vyznat se v nich však není vůbec jednoduché – a proto spolu vybereme takové firmy, u kterých se nemusíte bát nepříjemností.
Každý emitent prochází minimálně trojitou filtrací kvality a spolehlivosti. Tímto způsobem máte jistotu, že několikrát ročně získáte vyplacené prostředky, které můžete využít na zpříjemnění života, až už jako přilepšení k výplatě či příspěvek na dovolenou.
Investice do podílových fondů
Investice do podílových fondů je ideální jak pro začínající, tak i pro zkušené investory. Jedná se o tzv. „balíček“, ve kterém můžete najít různé investiční nástroje – od akcií, přes dluhopisy, komodity až po nemovitosti. S klienty vždy nastavujeme individuální rozložení těchto fondů tak, aby jim přinesly maximální zhodnocení vložených finančních prostředků s mírou rizika, která je v souladu s jeho vnitřním já.
Jedná se o tzv. diverzifikaci neboli rozložení finančních prostředků do různých druhů aktiv tak, aby se snížila pravděpodobnost nepříznivého vývoje. Toto je obecně jedna z hlavních výhod podílových fondů, protože ty nikdy nevsází vše na jednu kartu. Další výhodou investice do podílových fondů je, že v případě potřeby lze úspory vybrat v řádech několika dnů.
Rád s Vámi proberu ideální možnosti Vaší investice, nabídnu Vám vyhovující mix fondů, a tak si budete moc vybrat mimo jiné i z otevřených fondů, fondů kvalifikovaných investorů a tzv. ETF fondů. V případě zájmu není problém najít i fondy v cizích měnách, jako jsou USD, EUR.
Po realizaci Vaší investice budu pečlivě sledovat vývoj na finančních trzích a starat se o Vaší investici tak, abyste z ní měli co největší prospěch. Samozřejmě Vám vysvětlím vše, co se investování do podílových fondů týká, a zodpovím Vám veškeré vaše otázky k tomuto zajímavému způsobu zhodnocení Vašich peněz.
Přímé investice do zlata, akcií, komodit
Pokud si klient přeje vyzkoušet ještě dynamičtější investování, dokáži nabídnout i realizaci investic do zlata, akcií, případně komodit. Zde je však potřeba výrazně zhodnotit všechna rizika, co tento druh investice nese. Ale i to spolu zvládneme.
Potřebujete zhodnotit úspory nebo chcete investovat?
Poradenství ve světě financí
Zorientovat se ve světě financí, který nabízí nepřeberné možnosti, není snadné. Správná finanční rozhodnutí vyžadují velmi dobrou znalost této sféry, což stojí značné úsilí a především čas. Abyste mohli svou energii i čas věnovat jiným (pro vás důležitějším) oblastem, rád Vám poskytnu své know-how, které jsem získal během mnohaletého působní ve finančním světě.
Najdu pro Vás optimální řešení v oblastech:
- zhodnocení úspor a investice (podílové fondy, dluhopisy, akcie, …).
- financování bydlení,
- pojištění (rodina, majetek),
Naše spolupráce proběhne v těchto krocích:
1. Seznámíme se
Abych Vám byl schopen nabídnout nejlepší řešení v otázkách Vašich financí, potřebuji Vás poznat (Vaše potřeby, zvyklosti, preference i Vaše finanční možnosti, cíle a představy). Také Vám vysvětlím celý proces finančního plánování a zodpovím veškeré Vaše otázky tak, aby pro Vás byla celá problematika srozumitelná, aniž byste se museli stát odborníky na finance.
2. Budeme analyzovat
Nejprve se podíváme na stav Vašich financí, který bude výchozím bodem pro návrhy Vašeho portfolia, které pro Vás následně zpracuji.
3. Vybereme společně nejlepší řešení
Z mnou zpracovaných návrhů společně vybereme tu nejlepší variantu, která bude korespondovat s Vašimi požadavky a zároveň pro Vás bude nejvýhodnější.
4. Zrealizujeme Vaše portfolio
Abych Vám ušetřil práci, starosti i čas, připravím pro Vás potřebné podklady a také Vás zastoupím v jednání s příslušnými institucemi.
5. Budu dál pečovat o Vaše finance
Realizací nejlepšího řešení naše spolupráce nekončí. O své klienty a jejich portfolia se starám dlouhodobě, s náležitou důsledností a péčí. Protože změny jsou nedílnou součástí života a nevyhýbají se ani světu financí, dohlížím na své klienty potažmo na jejich finance, aby měli k dispozici vždy nejlepší variantu svého portfolia, která je v danou chvíli dostupná.
Ztrácíte se ve finančních produktech a potřebujete poradit?
Financování bydlení
Bydlení je jedna ze základních potřeb člověka, která zásadně ovlivňuje kvalitu jeho života. Bydlení není jen prostor k přespání, je to především domov, kde bychom měli být rádi a cítit se dobře. Proto je třeba věnovat výběru bydlení náležitou péči a stejnou péči je potřeba věnovat i jeho financování. Pomohu Vám nejen s výběrem vhodného financování Vašeho nového domova, ale také s jeho následnou realizací.
Zařídím Vám nejlepší financování pro:
- nákup nemovitosti,
- výstavbu nemovitosti,
- refinancování,
- vypořádání majetku (dědictví).
Povedu Vás k úspěšnému získání potřebných financí (hypotéky) těmito kroky:
1. Vysvětlím
Vysvětlím Vám vše potřebné k financování Vaší nemovitosti – od druhů hypoték, přes způsob čerpání a splácení, fungování úroků až po způsob stanovení bonity. Také Vám samozřejmě zodpovím veškeré Vaše dotazy, které při řešení financování Vašeho bydlení vyvstanou.
2. Vybereme společně banku
Na základě Vašich potřeb a preferencí provedeme výběr vhodné banky, u které budete čerpat potřebné peněžní prostředky.
3. Pomůžu Vám také s vyjednáváním a nezbytnou administrativou
Do celého procesu může vstoupit několik stran: realitní makléř, prodávající, odhadce, právník a také bankéř. Mezi těmito stranami dochází k vyjednávání a předávání důležitých dokumentů. Také v tomto kroku můžete počítat s mou součinností a plnou podporou.
4. Zařídíme financování/hypotéku
Mojí úlohou bude zajistit pro Vás potřebné podklady k úvěru a také realizovat jeho vyřízení. Během celého procesu budu hlídat důležité termíny, kontrolovat úplnost a správnost nejen podkladů, ale také samotného nastavení vašeho úvěru. Zařídím za Vás i znalecký posudek na nemovitost a samozřejmě Vás budu v průběhu procesu průběžně informovat o každém dalším kroku.
5. Dohlédnu na fixaci Vaší hypotéky
Můžete se spolehnout na to, že Vám ušetřím starosti týkající se hypotéky také v budoucnu. Termín fixace Vaší hypotéky budu mít pod kontrolou stejně jako trh s hypotékami. Až nastane pravý čas, budeme spolu řešit další optimální nastavení, které může spočívat buď v refinancování hypotéky u jiné banky, nebo v získání skvělé nabídky od stávající banky.
Chystáte se pořídit si bydlení a sháníte finanční prostředky?
Pojištění
Kdo je připraven, není překvapen. Pojištění je skvělý nástroj, jak zmírnit dopady nepříjemné životní situace. Společně vybereme takové pojištění, které bude odpovídat Vašim potřebám a bude ideální variantou také z hlediska ceny a kvality. Vyřízení pojištění a zajištění potřebné dokumentace Vám zařídím, takže Vám ušetřím drahocenný čas i případné starosti. Zajistím Vám také následný servis, v rámci kterého pohlídám ceny, díky čemuž nebudete za pojištění nikdy platit více, než je nezbytně nutné.
Zařídím Vám nejlépe vyhovující řešení:
- životního pojištění,
- majetkového pojištění,
- povinného ručení,
- pojištění odpovědnosti.
Chcete zajistit sebe i své blízké v případě nenadálých situací?
Detailní právní informace k nabízeným službám a produktům (včetně reklamačního řádu, možnosti podání stížnosti, řešení sporů, orgánu dohledu, udržitelnosti atd.) najdete na https://sabservis.cz/informace